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委托貸款、信托貸款及借貸性質資產或其收(受)益權將不再受理備案申請
來源:積募研習社     發布時間:2018-01-19

1月12日,中基協在“資產管理業務綜合報送平臺”發布《私募投資基金備案須知》,再次重申并強調私募基金備案的注意事項,明確私募基金的投資不應是借貸活動,指出不屬于私募基金范圍的情形:


1、底層標的為民間借貸、小額貸款、保理資產等《私募基金登記備案相關問題解答(七)》所提及的屬于借貸性質的資產或其收(受)益權;


2、通過委托貸款、信托貸款等方式直接或間接從事借貸活動的;


3、通過特殊目的載體、投資類企業等方式變相從事上述活動的。


2月12日起,協會將不再辦理不屬于私募投資基金范圍的產品的新增申請和在審申請。


協會同時指出,私募基金應當單獨管理、單獨建賬、單獨核算,不得開展或者參與任何形式的“資金池”業務,不得存在短募長投、期限錯配、分離定價、滾動發行、集合運作等違規操作;涉及關聯交易的,應當在風險揭示書中向投資者披露關聯關系情況,并提交證明底層資產估值公允的材料、有效實施的關聯交易風險控制制度、不損害投資人合法權益的承諾函等相關文件;對投資人進行風險提示時,風險提示書“投資者聲明”部分所列的13類簽字項應由全體投資人逐項簽字確認。

 



附件:《私募投資基金備案須知》原文


私募投資基金備案須知

(2018年1月12日)


尊敬的私募基金管理人:


為提高私募基金備案工作效率,中國證券投資基金業協會(以下簡稱“協會”)在此溫馨提示,申請私募基金備案及備案完成后應當注意以下重點事項:


一、 私募基金備案總體性要求


1、私募基金在投資運作中,應嚴格遵守《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《證券期貨經營機構私募資產管理業務暫行規定》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》、《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《私募投資基金合同指引》、《證券期貨經營機構私募資產管理計劃備案管理規范1-4號》、《私募基金登記備案相關問題解答1-14》等法律法規和自律規則,不得向非合格投資者募集,嚴格落實投資者適當性管理制度,不得變相保底保收益,不得違反相關杠桿比例要求,嚴格履行相關信息披露要求。


2、私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內進行備案,并保證基金備案及持續信息更新中所提供的所有材料及信息(含系統填報信息)應真實、準確、完整,不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。


3、私募基金管理人應認真閱讀本須知和系統提示,保持所上傳材料與系統填報信息(資產管理業務綜合報送平臺和從業人員管理平臺)一致,上傳私募基金備案承諾函、基金合同、風險揭示書、實繳出資證明等相關書面材料且簽章齊全。


4、私募基金管理人應結合私募基金投資運營實際,及時報送基金重大事項變更情況及清算信息,按時履行基金季度、年度更新義務。私募基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達2次的,中國基金業協會將其列入異常機構名單,并通過私募基金管理人公示平臺(http://gs.amac.org.cn)對外公示。


二、不屬于私募基金范圍的情形


私募投資基金是一種由基金和投資者承擔風險,并通過主動風險管理,獲取風險性投資收益的投資活動。私募基金財產債務由私募基金財產本身承擔,投資者以其出資為限,分享投資收益和承擔風險。私募基金的投資不應是借貸活動。下列不符合“投資”本質的經營活動不屬于私募基金范圍:


1、底層標的為民間借貸、小額貸款、保理資產等《私募基金登記備案相關問題解答(七)》所提及的屬于借貸性質的資產或其收(受)益權;


2、通過委托貸款、信托貸款等方式直接或間接從事借貸活動的;


3、通過特殊目的載體、投資類企業等方式變相從事上述活動的。


為促進私募投資基金回歸投資本源,按照相關監管精神,協會將于2月12日起,不再辦理不屬于私募投資基金范圍的產品的新增申請和在審申請。


三、涉及特殊風險的私募基金備案要求


1、私募基金應當單獨管理、單獨建賬、單獨核算,不得開展或者參與任何形式的“資金池”業務,不得存在短募長投、期限錯配、分離定價、滾動發行、集合運作等違規操作。


2、私募基金涉及關聯交易的,私募基金管理人應當在風險揭示書中向投資者披露關聯關系情況,并提交證明底層資產估值公允的材料、有效實施的關聯交易風險控制制度、不損害投資人合法權益的承諾函等相關文件。


3、私募基金管理人應對投資人進行充分的風險揭示。根據《私募投資基金風險揭示書內容與格式指引》,私募基金管理人應當在風險揭示書的“特殊風險揭示”部分,重點對私募基金的資金流動性、關聯交易、單一投資標的、產品架構、底層標的等所涉特殊風險進行披露。私募基金風險揭示書“投資者聲明”部分所列的13類簽字項,應當由全體投資人逐項簽字確認。

 

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